Virement avec mauvais bénéficiaire

Robs · 2007-12-08 11:29:35

bonsoir,

Je vais recevoir des virements au nom de ma concubine mais sur mon compte dont je suis le seul titulaire et cela suite à une incompréhension.

Cela posera-t-il problème ? le virement risque-t-il d'être refusé ?

Il s'agit de virement internationaux.

Merci

Jojo · 2007-12-08 11:52:30

Normalement, le devoir de vigilance de la banque devrait empêcher ce genre d'opération puisqu'il n'y a pas de concordance entre le bénéficiaire économique et le numéro de compte.

En suite à la mise en place de la législation sur le blanchiment, etc., la banque a eu l'obligation de contrôler l'identité de tous les bénéficiaires des comptes.

On pourrait supposer ou craindre qu'il s'agisse d'opérations i-baille, site coutumier de telles entourloupettes, auquel cas il serait sage de corriger le tir.