Comptabilité courtier assurance

lerme · 2006-05-16 15:03:13

Bonjour à tous

Y t-il quelqu'un qui aurait dans sa clientelle un courtier en assurance et qui pourrait me dire comment lui organise sa compta. Surtout au niveau des comptes "agent" et du traitement des primes d'assurance encaissées par le courtier pour compte de compagnies??
merci d'avance

BRCNET · 2006-05-16 15:08:37

http://www.portima.com/

très bon logiciel et suivi de la gestion du courtier d'assurances.

lerme · 2006-05-16 15:19:16

Merci, mais je voulais continuer à utliser mon logiciel comptable.

Bruno · 2006-05-16 16:54:00

J'ai deux clients courtiers : un avec Portima, l'autre avec un logiciel comptable standard.
Portima est très bien pour le travail du courtier mais l'interface comptable est une horreur. Je suis obligé de l'utiliser mais c'est chaque fois avec des pieds de plombs...

Pour l'autre client qui a quelques notions de compta, nous avons convenu de la méthode suivante : les extraits de comptes agents sont traité comme des factures clients pour les commissions (un compte 7 par cie pour les réconciliations avec les fiches 281) et les mouvements clients (prime, annulation, remboursement, ...) sont imputé dans un compte 49 (là aussi un par cie pour les réconciliations). Les sinistres font l'objet d'un compte 49 séparé.

Lorsque le client paie sa prime, on apure le compte 49. Une fois par trimestre, je passe les od pour les compensations faites par les cie entre les primes et les commissions. Le solde devant correspondre au bordereau mensuel de la compagnie.

Cela fait 5-6 ans que l'on travaille comme cela et tout fonctionne bien. On clôture les comptes sans montant injustifié en 49 et les soldes compagnie correspondent aussi bien pour l'extrait de compte que pour le total commission.

Une précision quand même sur ce client, il fait très peu d'encaissement direct.

Chez l'autre client, ce serait peut-être moins évident de suivre les paiements des primes par les clients (ce que Portima fait très bien).

Bon courage pour la mise en route mais après (avec beaucoup de rigueur !) cela devrait aller facilement.

michaeld · 2006-05-16 19:53:51

Je crée pour chaque compagnie un journal financier.
Il y a donc un solde initial dû ou à recevoir de la compagnie.
J'impute les commissions sur un 74, les paiement vers ou de la compagnie sur un 58 et les primes à payer par les clients sur un compte Client.
Quand le client paie sa prime sur la banque, j'apure simplement le compte client.

C'est une méthode parmi d'autres.

MD

compta4671 · 2006-05-16 20:49:50

michaeld · 2006-05-16 21:06:05

J'ai configuré mon soft (VERO) de la manière suivante :

- Journal financier KBC : compte à mouvementer = 550400
- Journal financier AGF : compte à mouvementer = 401001
- Journal financier Swiss Life : compte à mouvementer = 401002

Pour les 'vrais' clients, j'impute dans une simple fiche client, donc en 400.

MD

compta4671 · 2006-05-16 22:27:22

michaeld · 2006-05-16 23:01:08

Eh eh

J'ai oublié d'indiquer 'etc...'

En fait, en plus des journaux financiers habituels (55), j'ai créé une quinzaine de journaux financiers (un pour chaque compagnie). Chaque journal mouvementant un compte 401 distinct. Il y a pour chaque compagnie un mouvement par mois.

Les comptes clients sont utilisés pour ceux qui doivent payer les primes.

MD

lerme · 2006-05-17 09:48:16

Merci à tous.
Considérer les comptes agents comme des financiers, c'est aussi ma maniére de travailler.
J'utilise deux compte 58:
58 vir interne: pour les vir compagnie du solde c/ag
58010: Les primes encaissées par le courtier et déduites par la compagnie. Je l'utilise pour imputer les primes payées par les clients.
Pour toutes les compagnies pour lesquelles le client n'encaisse pas de prime, je prend les comm cumulées au 31/12 et passe une OD.

(PS: je travaille aussi avec vero, mis à part le cout, j'en suis trés content)